По итогам первого квартала 2024 года число субъектов нелегальной деятельности (финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы, профучастники рынка ценных бумаг, операторы инвестплатформ, участники страхового рынка) достигло 1787, показав рост на 54% год к году. В сравнении с четвертым кварталом прошлого года рост составил 15%.

Для сравнения, в первом квартале 2023 года регулятор обнаружил 1159 субъектов нелегальной деятельности, что на 25% больше показателей аналогичного периода 2022 года. Всего за 2023 год выявлено 5735 субъектов нелегальной деятельности, в 2022-м — более 5 тыс., следует из данных ЦБ. При этом по итогам первого квартала этого года число интернет-проектов с признаками финансовых пирамид выросло на 70%, до 728.

Большая часть привлекала деньги граждан под видом инвестиций. Количество нелегальных кредиторов за аналогичный период выросло на 48%, до 746. Число нелегальных профучастников рынка ценных бумаг показало рост на 46%, до 298. Большинство — нелегальные форекс-дилеры.

По словам юристов, рост нелегальных предложений связан с общей тенденцией ужесточения финансовой политики ЦБ. «Из-за жестких критериев к заемщикам и малопривлекательных ставок по вкладам граждане ищут альтернативные способы приумножения собственных средств или где бы занять до зарплаты с наименьшим риском отказа по заявке. Наиболее закредитованные граждане готовы идти на риск, а где есть спрос, там есть и предложение»,— считает президент инвестиционной платформы «ИнвойсКафе» Геннадий Фофанов. По мнению адвоката Анны Асановой, рост нелегальных сервисов связан также с деятельностью черных кредиторов, которые под огромные проценты и залог недвижимости выдают грабительские займы на вложения в финансовые пирамиды и т. д.

«Развитие нелегальных участников финансового рынка в интернет-пространстве вполне ожидаемо,— отмечает эксперт проекта «Народного фронта» «За права заемщиков» Алла Храпунова.— Глубина проникновения цифровизации во все сферы нашей жизни увеличивается, в том числе в рамках национальных проектов. Это направление является приоритетом госполитики». Вместе с тем эксперты по информбезопасности видят причины роста нелегальных сервисов, связанных с инвестициями, в активной рекламе легальными игроками.

«Инвестиции в доступе для каждого желающего появились в России сравнительно не так давно, при этом брокеры активно рекламируют населению услуги, привлекая клиентов, тем самым популяризируя тему. Все больше граждан узнает о ней, появляется, так скажем, «растущий рынок», именно поэтому появляются мошенники»,— поясняет гендиректор SafeTech lab Александр Санин.

Впрочем, в ЦБ уверены, что увеличение количества нелегальных профучастников рынка ценных бумаг связано с привыканием потенциальных клиентов к использованию криптовалют в расчетах для перечисления средств.

По мнению экспертов, число нелегальных игроков продолжит расти дальше. Это уже, к сожалению, стабильный тренд, а никаких значимых законодательных и организационных решений в последнее время принято не было, считает вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков. При этом арсенал ЦБ не позволяет в одиночку бороться с данным видом нелегальной деятельности — блокирование доступа к доменам мошенников приводит только к тому, что они перемещаются на другой домен, добавляет он.

Впрочем, в ЦБ напомнили, что сейчас в Госдуме рассматривается законопроект, принятие которого позволит купировать создание и распространение псевдоинвестиционных схем уже на начальном этапе. В случае его принятия публично привлекать инвестиции физлиц будет возможно, только если такое право предусмотрено законом.

Источник: https://www.kommersant.ru/doc/6679793